La plataforma global de verificación de ciclo completo Sumsub y la empresa de cumplimiento normativo impulsada por inteligencia artificial ComplyAdvantage han anunciado una nueva alianza estratégica. Esta colaboración busca mejorar significativamente las capacidades de detección de blanqueo de capitales (AML) para los equipos de cumplimiento que operan en un entorno regulatorio global cada vez más complejo. La integración combina las soluciones de Sumsub con la plataforma Mesh de ComplyAdvantage para ofrecer una visión completa del riesgo en tiempo real.
La solución integrada reúne el ecosistema completo de Sumsub para Know-Your-Customer (KYC), Know-Your-Business (KYB) y monitoreo de transacciones con Mesh de ComplyAdvantage. Mesh actúa como una capa de inteligencia nativa de IA que combina resolución de entidades, datos de riesgo de delitos financieros y detección de amenazas a escala empresarial. Según las compañías, esta asociación permitirá a las instituciones financieras obtener una perspectiva integral y holística de los riesgos a los que se enfrentan.
Respuesta a la creciente presión regulatoria en detección de blanqueo de capitales
A medida que los requisitos de cumplimiento normativo se vuelven más estrictos en distintas jurisdicciones, las instituciones financieras enfrentan un escrutinio regulatorio intensificado. Las organizaciones deben gestionar la detección de sanciones, verificaciones de personas políticamente expuestas (PEP) y monitoreo de listas de vigilancia en tiempo real, con una necesidad creciente de precisión absoluta.
Para satisfacer esta demanda, Mesh de ComplyAdvantage ahora servirá como la capa de inteligencia fundamental que impulsa la plataforma de detección AML de Sumsub. Este enfoque técnico basado en API proporciona una mejora notable en el rendimiento y la flexibilidad de detección, según informaron las empresas. Además, permite una mayor personalización para alinearse con los diferentes apetitos de riesgo institucionales.
Adicionalmente, Sumsub, que cuenta con la confianza de más de 4,000 empresas en todo el mundo, lanzó oficialmente Mesh Bring Your Own Key (BYOK). Esta nueva funcionalidad permite a los clientes conectar sus propias credenciales de API de ComplyAdvantage Mesh directamente en la plataforma Sumsub. De esta manera, se garantiza total flexibilidad, control y orquestación fluida del flujo de trabajo durante todo el ciclo de vida del cumplimiento normativo.
Una plataforma unificada para equipos de cumplimiento normativo
La asociación promete mejorar la precisión de la detección y la calidad de las señales, proporcionar información de perfil más completa y habilitar una experiencia fluida dentro de los flujos de trabajo existentes de gestión de casos de Sumsub. Esta iniciativa sigue al reciente lanzamiento del Summy AI Copilot de Sumsub, una herramienta diseñada para ofrecer información procesable que acelera las revisiones de blanqueo de capitales.
Andrew Novoselsky, director de producto de Sumsub, enfatizó la necesidad de consolidación en la industria. “Los equipos de cumplimiento no necesitan más herramientas, necesitan un sistema poderoso que lo haga todo”, afirmó Novoselsky, según un comunicado de la empresa. Con ComplyAdvantage Mesh completamente integrado en su plataforma, Sumsub reúne verificación, detección, monitoreo y toma de decisiones inteligente en un solo entorno.
Novoselsky indicó que esto brinda a los equipos control completo, inteligencia en tiempo real y la capacidad de escalar con confianza en un panorama regulatorio cada vez más complejo. La integración no solo busca mejorar las capacidades de detección AML, sino redefinir cómo opera el cumplimiento normativo en general.
Inteligencia de alta fidelidad a escala empresarial
Para los clientes existentes de ComplyAdvantage, la asociación abre un nuevo canal de entrega. Las organizaciones ahora pueden acceder a las herramientas avanzadas de revisión y al sistema de gestión de casos de Sumsub mientras continúan basando su actividad principal de detección en Mesh. Esta fuente de inteligencia de alta fidelidad es actualmente utilizada por más de 3,000 empresas en 75 países, según datos de la compañía.
Mark Watson, director de tecnología y producto de ComplyAdvantage, destacó la superioridad técnica de la integración. “ComplyAdvantage fue construido desde cero para resolver los problemas más difíciles en inteligencia de delitos financieros”, explicó Watson. Esto incluye la obtención de datos propietarios, clasificación de riesgo nativa de IA y propiedad completa de cada etapa desde la recopilación hasta la entrega.
Watson señaló que, debido a que ComplyAdvantage ingiere datos directamente desde la fuente, los cambios críticos en sanciones llegan a su plataforma en menos de un minuto y están disponibles para detección en vivo en cuestión de horas. Esto contrasta marcadamente con gran parte de la industria, que a menudo espera uno o dos días. “Con Mesh, esa inteligencia está integrada, no añadida. Es la capa que sustenta las pilas de cumplimiento modernas”, concluyó Watson.
La alianza estratégica entre Sumsub y ComplyAdvantage se produce en un momento en que las instituciones financieras buscan soluciones más eficientes para gestionar riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Se espera que ambas compañías continúen expandiendo las capacidades de la plataforma integrada en los próximos meses, a medida que más clientes adopten la solución combinada para fortalecer sus programas de cumplimiento normativo.