Experian ha lanzado una nueva cuenta de ahorros digital dirigida a consumidores con membresía de pago, ofreciendo tasas de rendimiento competitivas sin requisitos mínimos de depósito. La Experian Smart Money Digital Savings Account ofrece actualmente tasas de porcentaje anual (APY) variables de hasta 4%, según anunció la compañía el lunes 9 de febrero mediante un comunicado de prensa.
La cuenta de ahorros digital no requiere un depósito mínimo ni depósito directo obligatorio, lo que facilita el acceso a los usuarios de la plataforma. Este nuevo producto financiero se suma al portafolio de servicios de Experian destinados a mejorar la gestión financiera de sus miembros.
Funciones de Ahorro Automatizado y Servicios Bancarios
Los miembros de Experian que posean tanto una cuenta corriente digital como una cuenta de ahorros digital pueden aprovechar la nueva función Round Up. Esta herramienta redondea automáticamente las compras realizadas con tarjeta de débito al dólar más cercano y transfiere la diferencia a la cuenta de ahorros, facilitando así el ahorro automatizado.
Community Federal Savings Bank (CFSB) proporciona los servicios bancarios y emite la tarjeta de débito Experian Smart Money, según indica el comunicado. La tarjeta de débito opera bajo licencia de Mastercard International, garantizando amplias opciones de uso para los clientes.
Beneficios Adicionales de la Membresía Experian
La cuenta de ahorros digital se integra con otros beneficios de la membresía de Experian que incluyen acceso a informes crediticios, un servicio de comparación de seguros de auto y un mercado de tarjetas de crédito. Además, los usuarios tienen acceso a monitoreo de la web oscura, vigilancia crediticia y un asistente virtual impulsado por inteligencia artificial que ofrece información educativa personalizada y herramientas para la gestión del dinero.
“Experian está comprometido con brindar a las personas formas más inteligentes de administrar su dinero como su copiloto financiero, y ahora tienen aún más oportunidades para construir un colchón financiero”, declaró Sean Healey, gerente general de productos digitales de Experian Consumer Services, en el comunicado oficial.
Antecedentes de los Productos Financieros de Experian
La compañía lanzó la Experian Smart Money Digital Checking Account y su tarjeta de débito en 2023, con el objetivo de proporcionar a los consumidores una forma de construir crédito sin acumular deudas. La cuenta corriente permite a los consumidores pagar facturas elegibles, como servicios públicos, alquiler y telecomunicaciones, y hacer que esos pagos se agreguen a su archivo de crédito de Experian.
Este enfoque permite a los usuarios establecer historial crediticio mediante actividades financieras cotidianas, transformando pagos rutinarios en oportunidades para mejorar su puntuación crediticia.
Expansión en el Sector Hipotecario
En un movimiento paralelo, Experian anunció el martes 3 de febrero su intención de expandir su presencia en la industria hipotecaria mediante la adquisición de Own Up, una plataforma de compras hipotecarias impulsada por inteligencia artificial. La compañía indicó que esta adquisición agregará orientación para compradores de vivienda y capacidades de préstamos al Experian Marketplace, uniéndose a su ecosistema existente de tarjetas de crédito, préstamos personales y ofertas de seguros de auto.
La integración de Own Up representa un paso estratégico para consolidar la posición de Experian como proveedor integral de servicios financieros. Esta adquisición ampliará las opciones disponibles para consumidores que buscan navegar el complejo mercado inmobiliario, complementando los servicios de gestión crediticia y cuentas bancarias digitales que ya ofrece la empresa.
Se espera que Experian continúe desarrollando y refinando sus productos financieros digitales en los próximos meses. Los detalles sobre la finalización de la adquisición de Own Up y su integración completa al ecosistema de Experian aún no han sido revelados, aunque la compañía ha expresado su compromiso de expandir las herramientas disponibles para sus miembros en áreas de ahorro, crédito y financiamiento hipotecario.