TransferMate, proveedor de infraestructura de pagos B2B integrada, ha completado el despliegue global de agentes de inteligencia artificial explicable de Vivox AI para servir como su nueva plataforma de automatización Know Your Business (KYB). La implementación fue diseñada para respaldar la rápida expansión de TransferMate en la región de Asia Pacífico y otros mercados globales clave, según informaron ambas empresas.
El despliegue se realizó en respuesta al aumento de volúmenes de incorporación de clientes y debida diligencia que amenazaban con crear cuellos de botella operacionales. TransferMate opera actualmente la mayor infraestructura regulada de pagos fintech del mundo, con 100 licencias y atención a clientes en Asia Pacífico, las Américas y Europa.
Automatización KYB mediante inteligencia artificial
Para acelerar sus flujos de trabajo de KYB y debida diligencia de clientes, la firma recurrió a Vivox AI, con sede en Londres. La plataforma permite a los equipos de cumplimiento normativo ejecutar revisiones exhaustivas aprovechando un conjunto de modelos especializados, más de 24 APIs integradas de verificación y más de 35 modelos de inteligencia artificial.
El sistema implementado puede analizar hasta 100 documentos corporativos complejos y registros por caso. Además, identifica beneficiarios finales últimos, accionistas y directores, realiza verificaciones de sanciones, personas políticamente expuestas y medios adversos, y genera informes completos de debida diligencia estándar o reforzada.
Despliegue en tiempo récord con aprendizaje supervisado
El despliegue operacional en vivo se completó en ocho semanas, un plazo que la compañía describió como récord. Un componente central de la implementación es un agente de IA de autoaprendizaje que opera estrictamente dentro del marco de gobernanza de Vivox AI.
Como parte de la implementación, Vivox AI configuró módulos de control alineados con las políticas internas de TransferMate para evaluar los agentes según criterios definidos de riesgo, calidad, explicabilidad y supervisión humana. Durante las dos primeras semanas de uso en producción en vivo, el sistema incorporó continuamente retroalimentación de los analistas senior de TransferMate.
Gracias a este aprendizaje controlado con supervisión humana, la tasa de aprobación de calidad de los resultados generados por IA aumentó de aproximadamente el 60 por ciento a alrededor del 80 por ciento, según indicó la empresa. Este incremento demostró una mejora medible del rendimiento en un periodo corto.
Perspectivas sobre cumplimiento normativo y escalabilidad
Alex Clements, director global de prevención de lavado de dinero en TransferMate, destacó la necesidad de la actualización. “Operamos en un panorama regulatorio de rápido movimiento, y mantener la excelencia en cumplimiento es fundamental para nuestra escalabilidad”, afirmó Clements, según declaraciones proporcionadas por la compañía.
Clements señaló que a medida que la empresa se expande a nuevas regiones, debe aumentar la capacidad de incorporación de clientes sin comprometer el rigor de sus procesos de debida diligencia. Vivox AI ha permitido a TransferMate comprimir los plazos significativamente mientras mejora la profundidad, consistencia y auditabilidad de cada revisión.
El ejecutivo también destacó que el nivel de detalle dentro del marco de gobernanza de IA de Vivox proporciona confianza en que la firma puede demostrar controles robustos durante auditorías e inspecciones regulatorias relacionadas con el uso de inteligencia artificial. Mantuvo que la solución aumenta las capacidades del equipo de cumplimiento mientras mantiene a los humanos firmemente en el circuito de decisión.
Alineación con marcos regulatorios emergentes
Tim Khamzin, fundador y director ejecutivo de Vivox AI, agregó que la implementación de TransferMate demuestra cómo la IA responsable y transparente puede ofrecer un impacto medible a escala. El despliegue se alinea con las expectativas regulatorias en evolución, desde la Ley de IA de la Unión Europea hasta los marcos recientes de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y Singapur, según Khamzin.
El despliegue refleja un cambio más amplio en los servicios financieros regulados hacia tecnologías de inteligencia artificial confiables y auditables. La plataforma procesa múltiples formatos de documentos, incluidos archivos grandes e imágenes de baja calidad, en más de 100 países, lo que amplía su aplicabilidad global.
TransferMate planea complementar próximamente su programa con aseguramiento independiente de IA para validar aún más su seguridad, gobernanza y alineación regulatoria. Este paso reforzará el compromiso de la empresa con la innovación responsable en un sector donde la supervisión regulatoria de las tecnologías de automatización continúa intensificándose a nivel mundial.