Griffin, la startup bancaria británica con sede en Londres, anunció que alcanzó aproximadamente 3.000 millones de libras esterlinas en volúmenes de pagos y multiplicó por cinco sus ingresos durante 2025, consolidándose como un proveedor clave de infraestructura bancaria mediante API. La empresa confirmó nuevas integraciones con plataformas globales como Uber y Marqeta, además de trabajar actualmente con más de 50 clientes corporativos que atienden a cientos de miles de usuarios finales a través de sus servicios de banca embebida.
Según informó la compañía, las integraciones adicionales con Access Group, Aspora y Sidekick ya están activas o en fase de prueba. Este hito forma parte de un año decisivo para Griffin, que obtuvo aprobación regulatoria para salir del período de movilización en marzo de 2024, respaldada por una ronda de financiación de 24 millones de dólares.
Crecimiento de la banca embebida en Reino Unido
Griffin opera como un banco centrado en desarrolladores que ofrece infraestructura financiera a través de interfaces de programación de aplicaciones. La plataforma proporciona acceso a capacidades de cuentas y pagos, incluyendo cuentas de ahorro, corrientes y operativas, junto con herramientas de cumplimiento normativo integradas directamente en su arquitectura tecnológica.
David Jarvis, director ejecutivo y cofundador de Griffin, declaró que 2025 fue el año en que la empresa se convirtió en el banco asociado preferido para compañías tecnológicas de rápido crecimiento en Reino Unido. Además, señaló que han demostrado la posibilidad de construir un banco que opera a la velocidad de las empresas fintech sin comprometer el cumplimiento regulatorio ni la resiliencia operativa.
Infraestructura bancaria mediante API acelera tiempo de implementación
Entre los clientes de Griffin se encuentran Yonder y Prospe, plataformas que utilizan la infraestructura del banco para lanzar productos financieros. La arquitectura basada en API permite a estas empresas integrar servicios bancarios regulados en sus propias ofertas comerciales con mayor rapidez que mediante asociaciones bancarias tradicionales.
Matt Ford, cofundador y director ejecutivo de Sidekick Money, afirmó que Griffin representa la capa de infraestructura que habilitará la próxima generación de servicios financieros en cualquier industria. Según Ford, su empresa pasó de firmar el contrato a estar operativa en ocho semanas, lo que atribuye tanto a la calidad de la infraestructura como a la experiencia del equipo de Griffin.
Expansión de capacidades financieras programadas
La compañía británica alcanzó disponibilidad general en septiembre de 2024 tras concluir su programa de acceso anticipado denominado Foundations. Adicionalmente, Griffin obtuvo certificación B Corp en julio de 2024, reconocimiento que evalúa estándares de desempeño social y ambiental.
El modelo de negocio de Griffin se enfoca en proporcionar infraestructura bancaria regulada a plataformas tecnológicas que buscan ofrecer servicios financieros sin convertirse en entidades bancarias. Este enfoque responde a la creciente demanda de finanzas embebidas en Europa, donde empresas de diversos sectores integran servicios bancarios directamente en sus ecosistemas digitales.
Planes de expansión para 2026
Griffin indicó que planea ampliar su capacidad de pagos durante 2026, junto con el lanzamiento de un programa de tarjetas y una oferta relacionada con stablecoins o criptomonedas estables. Estos desarrollos formarían parte de la estrategia de la empresa para diversificar sus servicios de infraestructura financiera y atender nuevas demandas del mercado de banca embebida.
Sin embargo, la compañía no especificó detalles técnicos sobre la implementación de estos servicios ni calendarios precisos de lanzamiento. El anuncio se produce en un contexto donde múltiples proveedores de infraestructura bancaria compiten por ganar participación de mercado en el segmento de finanzas embebidas del Reino Unido y Europa continental.
La evolución de Griffin durante los próximos trimestres dependerá de su capacidad para escalar operaciones mientras mantiene el cumplimiento regulatorio y atrae nuevos clientes corporativos. Las métricas de volumen de pagos y crecimiento de ingresos serán indicadores clave para evaluar si la empresa consolida su posición en el competitivo mercado de banca como servicio.