Sumsub, la plataforma global de verificación y prevención de fraude, ha lanzado un nuevo registro público diseñado para reconocer a las empresas que priorizan la seguridad digital y el cumplimiento normativo. La iniciativa otorga insignias “Risk Intolerant” a compañías de los sectores fintech, cripto, gaming, edtech y movilidad, con el objetivo de destacar a aquellas organizaciones que gestionan proactivamente el riesgo y el fraude en lugar de centrar la atención en escándalos públicos.
El proyecto categoriza a las empresas en diferentes niveles según los resultados de sus evaluaciones. Entre los primeros galardonados se encuentran Coinlist, Mercuryo y Wirex, que recibieron la máxima distinción “Titan”, mientras que otras firmas como Exness, Kaizen y Moove obtuvieron la insignia “Sentinel”.
Niveles de certificación en seguridad digital
El registro establece una estructura jerárquica que refleja el compromiso de cada compañía con las mejores prácticas de seguridad. Además de las categorías “Titan” y “Sentinel”, docenas de empresas han recibido el estatus “Vanguard” tras la evaluación de sus sistemas KYC, AML y prevención de fraude por parte de Sumsub.
Esta diferenciación permite a usuarios finales y socios comerciales identificar rápidamente qué organizaciones han demostrado un compromiso verificable con la gestión de riesgos. Sin embargo, Sumsub aclara que las insignias reflejan el estado de las prácticas de una empresa en el momento de la evaluación, no una garantía permanente.
Aumento del fraude sofisticado impulsa nuevas medidas
El lanzamiento del registro se produce en un contexto de amenazas cada vez más complejas. Según la Encuesta de Exposición al Fraude 2025 de Sumsub, el 40 por ciento de las empresas globales reportaron haber sido víctimas de fraude durante el período analizado.
De manera más preocupante, la proporción de fraude sofisticado aumentó un 180 por ciento entre 2024 y 2025, representando ahora el 28 por ciento de todos los ataques detectados. Este incremento se atribuye en gran medida al uso creciente de inteligencia artificial por parte de los estafadores, lo que hace que incluso ataques infrecuentes puedan resultar devastadores en términos de pérdidas financieras y daño reputacional.
Cambio de narrativa en cumplimiento normativo
Vitaliy Gribanov, director senior de marca y creatividad de Sumsub, explicó la motivación detrás de la iniciativa. Según declaró, el éxito empresarial a largo plazo ya no depende únicamente de cifras de crecimiento, sino de la reputación, transparencia y confianza que una organización pueda construir.
El proyecto Risk Intolerant busca celebrar la resiliencia que los clientes de Sumsub desarrollan en la lucha contra el fraude. Additionally, pretende transformar la narrativa en torno al riesgo y el cumplimiento, pasando de un enfoque reactivo a uno aspiracional que reconozca el trabajo arduo y frecuentemente invisible de gestionar riesgos de forma proactiva.
Transparencia como herramienta competitiva
La iniciativa está diseñada para guiar tanto a usuarios finales como a empresas a través de las complejidades de la tecnología de cumplimiento. Al proporcionar pruebas visibles del compromiso de una compañía con la seguridad, el registro funciona como una herramienta de diferenciación en mercados cada vez más saturados.
Las insignias actúan como un sello de reconocimiento para las mejores prácticas actuales en prevención de fraude y cumplimiento normativo. In contrast con certificaciones tradicionales, este enfoque público permite a consumidores y socios comerciales tomar decisiones más informadas sobre con quién hacer negocios.
Las empresas interesadas en ser evaluadas para el registro pueden ahora solicitar su participación directamente a través de Sumsub. Se espera que la plataforma amplíe gradualmente el número de compañías certificadas a medida que más organizaciones busquen demostrar su compromiso con estándares elevados de seguridad digital, aunque el proceso de evaluación y los criterios específicos para cada nivel de insignia seguirán evolucionando según las tendencias de fraude emergentes.