UiPath ha lanzado nuevas soluciones de IA agéntica especialmente diseñadas para ayudar a las instituciones financieras a automatizar flujos de trabajo operativos altamente complejos. El líder empresarial en automatización está apuntando específicamente a dos puntos críticos de fricción dentro del sector bancario: el cumplimiento normativo en delitos financieros y la originación de préstamos. Estas soluciones buscan abordar la creciente presión regulatoria y las expectativas de los consumidores por servicios más rápidos.
Las instituciones financieras enfrentan actualmente una presión inmensa derivada de requisitos regulatorios en evolución, mayor riesgo de fraude y crecientes expectativas de los consumidores por experiencias de préstamo más rápidas, según informó la compañía. Estos desafíos externos frecuentemente se ven agravados por cuellos de botella operativos y de datos internos que ralentizan las investigaciones y retrasan decisiones crediticias críticas.
Soluciones de IA agéntica para el sector financiero
Para abordar estos problemas sistémicos, UiPath ha desarrollado soluciones que combinan IA agéntica, automatización, orquestación y gobernanza robusta de datos. Estas nuevas ofertas se complementan con la reciente adquisición por parte de la compañía de WorkFusion, un pionero en agentes de IA específicamente construidos para el cumplimiento normativo en delitos financieros.
Mark Rubinstein, director de gestión de productos para soluciones de servicios financieros en UiPath, destacó las presiones duales que enfrenta el sector bancario moderno. “Los bancos e instituciones financieras están equilibrando dos presiones críticas: expectativas regulatorias más estrictas y creciente demanda de decisiones más rápidas para los clientes”, declaró Rubinstein.
Según el ejecutivo, las soluciones de UiPath abordan ambos desafíos mediante la automatización y orquestación de flujos de trabajo en detección de fraude, cumplimiento y préstamos. Esto permite que los equipos se concentren en excepciones de alto valor en lugar de revisiones completas de extremo a extremo.
Transformación del cumplimiento en delitos financieros
Al incorporar directamente los agentes de IA especialmente diseñados de WorkFusion en la plataforma más amplia de UiPath, la nueva solución de cumplimiento automatiza agresivamente los flujos de trabajo clave de los analistas. Esto incluye funciones como el screening de sanciones, revisiones de alertas y monitoreo de medios adversos.
Los agentes de IA analizan activamente las alertas de listas de vigilancia, revisan información contextual a través de fuentes de datos internas y externas, y escalan solo los casos más relevantes a los investigadores humanos. Además, un agente de medios adversos escanea continuamente múltiples fuentes de noticias para detectar menciones negativas.
Según UiPath, esta automatización reduce drásticamente el tiempo de investigación manual de entre 10 a 20 minutos por alerta a aproximadamente 1 a 2 minutos. Onni Chan, gerente de cumplimiento de sanciones en Valley National Bank, confirmó el impacto operativo de la tecnología.
“Desde que implementamos un agente de IA para la revisión de alertas de screening de transacciones, hemos automatizado el 61% de las revisiones de coincidencias de sanciones y estamos manejando un promedio de 14,000 alertas mensuales”, explicó Chan. Esto ha liberado recursos de sucursales y operaciones, habilitando pagos más rápidos y mejorando la experiencia de los empleados.
Agilización de la originación de préstamos complejos
En el lado bancario, la originación de préstamos sigue plagada de pasos manuales que consumen tiempo, particularmente para activos complejos como bienes raíces comerciales o primeras hipotecas que requieren una revisión humana extensa durante la suscripción. Las nuevas soluciones de préstamos de UiPath utilizan UiPath Maestro™ para orquestar sin problemas agentes de IA, flujos de trabajo de automatización y toma de decisiones humanas a través de plataformas bancarias centrales existentes.
La tecnología automatiza la revisión y validación de paquetes de préstamos, realiza análisis de riesgo profundo y gestiona meticulosamente auditorías y escalaciones. Las cooperativas de crédito ya están implementando la tecnología para gestionar volúmenes crecientes.
Dom DiMaio, vicepresidente de servicios comerciales en Suncoast Credit Union, señaló que la automatización está desempeñando un papel clave en su misión de alcanzar 2.5 millones de miembros para 2030. “Hemos estado creciendo rápidamente en volumen de préstamos, y nuestros equipos de QA y QC estaban dedicando mucho tiempo a revisar manualmente documentos de préstamos después del cierre”, dijo DiMaio.
Dottie Dunn, directora de automatización inteligente de la institución, agregó que UiPath se ha asociado con Suncoast para optimizar completamente este proceso de revisión y auditoría. “Este enfoque tiene como objetivo acelerar el proceso de revisión y aumentar la capacidad del equipo”, declaró Dunn.
Las instituciones financieras que adopten estas soluciones podrán acelerar su transformación digital sin comprometer la gobernanza o el control, ya que la tecnología aumenta los sistemas de registro existentes sin requerir un enfoque disruptivo de reemplazo completo. El impacto a largo plazo de estas implementaciones dependerá de la capacidad de los bancos para integrar efectivamente los agentes de IA dentro de sus estructuras operativas existentes mientras mantienen el cumplimiento regulatorio.