El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha iniciado una investigación sobre lo que denomina “fraude generalizado de beneficios” en Minnesota, centrándose en esquemas fraudulentos vinculados a incentivos fiscales de la era COVID. La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) notificó a varias empresas que están bajo investigación por fraude de beneficios, según anunció el secretario del Tesoro, Scott Bessent, el viernes 9 de enero.
Las autoridades federales han implementado una Orden de Focalización Geográfica que requiere que bancos y transmisores de dinero en los condados de Hennepin y Ramsey reporten transacciones de $3,000 o más enviadas fuera del país. Estas medidas buscan rastrear fondos que presuntamente fueron desviados de programas estatales hacia el extranjero.
Redes de Fraude de Beneficios en Minnesota Bajo Escrutinio Federal
Según el Departamento del Tesoro, “redes de fraude complejas en Minnesota han robado miles de millones de dólares de programas estatales para su enriquecimiento personal en Estados Unidos y en el extranjero”. La investigación se enfoca en empresas operando en Minneapolis y St. Paul que supuestamente participaron en esquemas para desviar fondos de programas de asistencia social.
Durante una conferencia de prensa, Bessent declinó nombrar a las empresas específicas bajo investigación. Sin embargo, indicó que el objetivo era detener un presunto esquema de fraude de beneficios sociales que el gobierno afirma podría haber desviado fondos al grupo terrorista Al-Shabaab de Somalia.
Medidas de Supervisión Financiera Implementadas
“Hemos rastreado a dónde fue el dinero y lo estamos examinando”, declaró Bessent durante una conferencia virtual después de reunirse con varias instituciones financieras de Minnesota, según reportó Reuters. La orden geográfica obligará a las instituciones financieras a proporcionar información adicional sobre transferencias internacionales que superen los $3,000.
Adicionalmente, la presencia federal en Minnesota se ha intensificado con miles de agentes del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE) realizando operaciones de cumplimiento en Minneapolis. Las tensiones aumentaron la semana pasada cuando un oficial de ICE disparó y mató a Renee Good, generando controversia en la comunidad.
Respuesta de Autoridades Estatales
La oficina del Fiscal General de Minnesota, Keith Ellison, emitió una declaración rechazando categóricamente la premisa de que la presencia desproporcionada de ICE en Minnesota se deba al fraude de beneficios. El comunicado, reportado por CBS News, enfatizó que “Ellison tiene amplia experiencia en combatir el fraude con éxito”.
No obstante, las autoridades federales mantienen que la investigación sobre fraude de beneficios es independiente de las operaciones de inmigración. El Tesoro ha señalado que los anillos de fraude operaron durante años, aprovechando programas de asistencia implementados durante la pandemia.
Fraude como Fenómeno Organizado
El reciente informe de PYMNTS Intelligence “2025 State of Fraud and Financial Crime in the United States”, encargado por Block, encontró que las instituciones financieras reconocen cada vez más que el fraude es un “fenómeno en red”. Los grupos criminales comparten herramientas, cuentas mula, credenciales comprometidas y guiones de atención al cliente.
Según el informe, estos grupos “prueban defensas colaborativamente, iterando sobre lo que funciona y abandonando lo que no”. En muchos casos, la misma infraestructura se utiliza para atacar múltiples empresas en diferentes industrias, lo que significa que una debilidad en una compañía puede convertirse en un punto de entrada a todo un sector.
La investigación del Tesoro continuará en las próximas semanas mientras las autoridades federales analizan los datos de transacciones reportados bajo la nueva orden geográfica. Las instituciones financieras en los condados afectados deberán cumplir con los requisitos de reporte adicionales mientras dure la investigación. La duración y el alcance final de las medidas dependerán de los hallazgos preliminares y la cooperación de las entidades financieras locales.