Truist Financial Corporation ha lanzado una nueva plataforma de automatización de cuentas por cobrar que utiliza inteligencia artificial y aprendizaje automático para agilizar la conciliación de pagos de clientes comerciales y corporativos, según informó la institución financiera. La solución está diseñada para unificar datos de pagos y remesas dispersos, abordando un punto de fricción persistente en las operaciones administrativas corporativas.
La plataforma emplea algoritmos de aprendizaje automático para igualar automáticamente los pagos entrantes con las facturas pendientes, tanto de cheques tradicionales como de canales de pago electrónicos. Según el comunicado, esta funcionalidad tiene como objetivo reducir el trabajo manual, acortar los tiempos de registro y disminuir los días de ventas pendientes de cobro.
Características de la Plataforma de Automatización de Cuentas por Cobrar
El sistema incluye una función de “captura inteligente de remesas” que extrae datos directamente de correos electrónicos y pagos entrantes para minimizar excepciones, según indicó la empresa. Además, ofrece conectividad con sistemas ERP, permitiendo que el software se integre con sistemas contables existentes para un procesamiento directo.
Chris Ward, director de Pagos Empresariales de Truist, afirmó en el comunicado que la plataforma busca aportar “simplicidad, velocidad, seguridad y experiencias más inteligentes” a la forma en que se mueve el dinero para los clientes del banco. El sistema también incorpora gestión de derechos de usuario y control de acceso para ayudar a mitigar riesgos de fraude, una preocupación creciente en la economía digital.
Contexto del Mercado y Desafíos en la Gestión de Liquidez
El lanzamiento ocurre en un momento en que los líderes financieros enfrentan obstáculos significativos en la gestión de liquidez. Datos de PYMNTS citados por Truist en el comunicado señalan que casi el 70% de los tesoreros corporativos luchan con retrasos en la cobranza y reconciliación de cuentas por cobrar.
Estos datos provienen del estudio “Automation Clears the Path to Getting Paid on Time”, que también encontró que el 45% de los directores financieros encuestados indicaron que errores y discrepancias en la facturación causaban interrupciones en los pagos. Sin embargo, la automatización se acredita como una solución efectiva para reducir los días de retraso en cuentas por cobrar, proporcionando seguimiento, previniendo errores y mejorando el servicio al cliente.
“Casi tres cuartas partes de los CFO encuestados reportaron un impacto directo en los ciclos de conversión de efectivo mediante la automatización del servicio al cliente de cuentas por cobrar”, señaló el estudio. Esta estadística subraya la importancia de soluciones tecnológicas en la optimización de procesos financieros corporativos.
Innovaciones Recientes de Truist en Pagos Digitales
El lanzamiento de esta plataforma de automatización de cuentas por cobrar representa el desarrollo de pagos más reciente de Truist durante el último año. En octubre, la compañía comenzó a pilotar una solución de banca integrada para sistemas ERP, expandiendo su oferta de servicios digitales.
Además, ese mismo mes también presentó una tarjeta Visa dirigida a clientes de pequeñas empresas, demostrando un enfoque estratégico en la diversificación de productos financieros. Estas iniciativas reflejan un esfuerzo más amplio del sector bancario por incorporar tecnologías emergentes en sus operaciones.
La implementación de la nueva plataforma se espera que continúe en las próximas semanas mientras Truist integra el sistema con sus clientes comerciales y corporativos existentes. La efectividad de la solución dependerá de su capacidad para integrarse sin problemas con diversos sistemas ERP y de la precisión de sus algoritmos de aprendizaje automático en escenarios comerciales reales. Los resultados iniciales y la adopción por parte de los clientes corporativos serán indicadores clave del impacto de esta tecnología en la reducción de los ciclos de conversión de efectivo.