BMO anunció el martes 24 de marzo sus planes para introducir nuevas capacidades de efectivo tokenizado disponibles 24/7, permitiendo a sus clientes institucionales mover valor de manera más eficiente y segura. El banco canadiense utilizará la red con permisos de CME Group en Google Cloud Universal Ledger (GCUL) para ofrecer estas capacidades de efectivo tokenizado, según informó la institución financiera en un comunicado de prensa.
Esta colaboración permitirá a los clientes de BMO convertir dólares estadounidenses en un instrumento tokenizado para su uso con productos de margen en CME Group. El sistema respaldará el movimiento continuo de valor para llamadas de margen, operaciones comerciales, liquidaciones y otras funciones críticas del mercado financiero.
Implementación de depósitos tokenizados para clientes institucionales
BMO planea ofrecer efectivo tokenizado como instrumento de liquidación institucional para clientes mutuos de BMO y CME Group. Además, la iniciativa incluirá depósitos tokenizados que habilitarán pagos B2B, movimientos de tesorería y aplicaciones de efectivo programable para los clientes del banco.
Los clientes de BMO podrán convertir dólares estadounidenses en depósitos tokenizados y efectivo tokenizado las 24 horas del día, los siete días de la semana. Esta funcionalidad sentará las bases para que BMO ofrezca depósitos tokenizados que respalden otros casos de uso en pagos y tesorería, según indicó el comunicado.
Reducción de fricciones operativas en mercados continuos
Derek Vernon, director de Soluciones de Tesorería y Pagos de América del Norte en BMO, destacó en el comunicado que los clientes podrán mover fondos continuamente cuando los mercados lo demanden, no cuando el horario bancario lo permita. Esta capacidad reducirá las brechas de financiamiento y la fricción operativa en las transacciones institucionales.
El mercado de derivados de CME Group permite a los clientes negociar futuros, opciones, mercados de efectivo y over-the-counter (OTC), además de optimizar carteras y analizar datos. Con el mundo avanzando hacia operaciones comerciales 24/7, CME Group se enfoca en proporcionar las eficiencias que sus clientes necesitan para gestionar costos de garantías y margen, según afirmó Suzanne Sprague, directora de operaciones y jefa global de compensación en CME Group.
Infraestructura tecnológica de Google Cloud
Google Cloud Universal Ledger es un libro mayor distribuido diseñado específicamente para instituciones financieras en las finanzas tradicionales. Esta plataforma permite a las instituciones aprovechar sus capacidades principales y lanzar servicios para sus clientes utilizando tecnología blockchain.
James Tromans, director general de Web3 y activos digitales en Google Cloud, señaló en el comunicado que la colaboración con CME Group y BMO demuestra cómo la infraestructura innovadora de Google Cloud resuelve desafíos complejos en finanzas. La tecnología permite a los socios transformar fundamentalmente sus negocios mediante soluciones de tokenización.
Cronograma de implementación y pruebas piloto
Google Cloud y CME Group informaron en marzo de 2025 que estaban probando soluciones piloto para pagos mayoristas y tokenización de activos. Las compañías agregaron que CME Group había completado exitosamente la primera fase de integración y pruebas de GCUL.
Las empresas comenzarán pruebas directas con participantes del mercado durante el transcurso de 2025. El lanzamiento de los nuevos servicios de efectivo tokenizado está programado para 2026, según el calendario establecido por las organizaciones participantes.
La iniciativa representa un avance significativo hacia la modernización de los sistemas de liquidación y pago en el sector financiero institucional. Los próximos meses serán cruciales para observar cómo los participantes del mercado responden a las pruebas piloto y si la adopción de depósitos tokenizados se acelera según lo planificado. El éxito de la implementación dependerá de la capacidad técnica de la plataforma y la aceptación regulatoria de estos nuevos instrumentos financieros digitales.